Заявление о включении в реестр требований кредиторов

реестр требований кредиторов банка

Для взыскания долгов с компании-заемщика организация-заимодатель обязана в строго регламентированном законом порядке заявить о своих намерениях. С этой целью она подает стандартное заявление о включении ее в официальный реестр требований кредиторов в конкурсном производстве. В документе указаны основные сведения о том, как, перед кем и в какой мере заемщик имеет долговые обязательства – условия, сумма, порядок погашения и пр.

  1. Чем может обернуться банкротство заемщика
  2. Что собой представляет данный реестр
  3. Как включить свои требования?
  4. Сроки включения в реестр требований кредиторов должника
  5. Что делать, если срок подачи прошли
  6. Очерёдность
  7. Как смягчить ответственность поручителя
  8. На стадии наблюдения
  9. На стадии конкурсного производства
  10. Какие документы потребуются
  11. Исключение из реестра требований кредиторов банка
  12. Где найти данные о неплатежеспособности должника?

Процесс добавления задолжавшего лица в этот список – достаточно непростой, и одного факта наличия долга будет недостаточно. За точный учет отвечают управляющие и реестродержатели (последние обычно включаются в работу над делом, когда кредитных организаций очень много). Данные, которые поступают в перечень требований, систематизируются и упорядочиваются, что в значительной мере упрощает операции по возмещению средств. В этой статье мы подробно расскажем обо всех нюансах входа в подобный реестр.

Чем может обернуться банкротство заемщика?

Неплатежеспособность должника означает, что у него нет финансов и материальных активов для полного взаиморасчета со всеми, кому он задолжал. В процессе официального признания несостоятельности дебитора его имущество разделяется между всеми заимодателями в определенной последовательности. Эта процедура может длится от нескольких месяцев до пары лет. Все оставшиеся долги после того, как компания обанкротилась, списываются. Часто бывает так, что вообще никакие средства не возвращаются, так как у заемщика вообще ничего нет.

реестр требований кредиторов конкурсное производство

Что собой представляет данный реестр

Документ содержит сведения обо всех физических и юридических лицах, которым задолжал человек или организация. В список вносится не только перечень кредиторов, но и размер подтвержденных долгов перед ними, а также законные основания появления финансовых претензий, последовательность и условия погашения задолженностей.

В процессе банкротства юрлица, согласно предъявленным претензиям кредитных организаций, выплаты происходят в порядке очередности, которая четко прописана в 134 статье 127-ФЗ. Всего существует три очереди.

банкротство физических лиц

Банкротство физических лиц

от 5000 руб/месяц

Подробнее
услуги кредитного юриста

Услуги кредитного юриста

от 3000 руб

Подробнее
помощь должникам

Юридическая помощь должникам

от 3000 руб

Подробнее
списание долгов по кредиту

Списание долгов по кредитам

от 5000 руб/месяц

Подробнее

о включении в реестр требований кредиторов должника

Определение о включении в официальный реестр требований кредиторов при банкротстве может вести конкурсный управляющий в делопроизводстве о признании стороны неплатежеспособной либо реестродержатель (специально назначается согласно первому пункту 16 статьи 127-ФЗ). Долговые обязательства перед реестровыми кредиторами юридическими лицами удовлетворяются в последнюю очередь, вместе с задолженностью фирмы перед уполномоченными государственными инстанциями. Как исключение, в приоритетном порядке, погашаются претензии, которые подкреплены залоговым имуществом.

заявление в реестр требований кредиторов

Как включить свои требования?

Сегодня, при достаточно неустойчивой финансово-экономической ситуации в стране, процедура официального признания несостоятельности (банкротства) юр. и физлиц набирает все большую популярность. Однако, несмотря на это, не все кредитные организации четко понимают, как правильно добавиться в реестр. Достаточно непростой процесс состоит из нескольких последовательных этапов:

  • Формирование трех пакетов документов – для судебной инстанции, заемщику и арбитражному управляющему. В суд документация собирается согласно строго установленному списку. Причем понадобятся как оригиналы, так и нотариально заверенные ксерокопии. Должнику все бумаги не нужны – ему достаточно направить лишь заявку о добавлении реестр. Лицу, отвечающему за управление процессом, потребуются простые копии, без визирования нотариусом.
  • Почтовая пересылка уведомления заемщику и конкурсному управляющему. Можно отправлять бандеролью с обязательным отчетом о вручении. Чеки об услугах почты надо сохранить.
  • Подача заявления в специализированную судебную инстанцию – к перечню необходимой документации нужно еще добавить заверенные ксерокопии и оригиналы чеков об отправке уведомлений в адрес ответчика и управляющего. Пакет с документами можно принести в суд как самостоятельно (не забудьте взять второй экземпляр для визирования в канцелярии) или послать при помощи почтовой службы (пересылку лучше делать ценной бандеролью с подробной описью того что внутри и отметкой о вручении). Есть еще возможность заявить о себе через электронную платформу «Мой арбитр», но потом Вам все равно придется принести оригиналы всех бумаг. Поэтому лучше всего, без потери времени, направлять пакет документов либо почтой или же лично.
  • реестр требований кредиторов должника

  • Отслеживание статуса заявки. Когда документация в полном объеме получена судебной инстанцией, она в течение нескольких дней выносит свой вердикт о принятии вопроса к судопроизводству и назначении заседания на конкретную дату либо об оставлении проблемы без рассмотрения. В последнем варианте развития событий, истцу рекомендовано посмотреть, что затормозило процесс, какие бумаги и в какой период времени требуется предоставить дополнительные сведения в суд, а также каким образом можно исправить неточности. Если Вы случайно пропустите данный временной промежуток, то Ваше заявление отправят обратно.
  • Принятие участия в судебных разбирательствах. В заседании о включении Вас в официальный реестр требований кредиторов должника Вы можете учувствовать как лично, так и направить туда своего законного представителя. Если возможности или желания брать участие в тяжбах у Вас нет, то за неделю до даты разбирательства нужно подать в судебную инстанцию прошение о рассмотрении делопроизводства при Вашем отсутствии. Данное ходатайство также можно отправить через электронную систему «Мой арбитр».
  • Добавление в список – на основании поданных Вами документов и фактов наличия долговых обязательств, арбитражный суд выносит решение о зачислении Вас в спецреестр или об отказе в такой операции.
  • Действия после включения – при внесении вас в официальный перечень кредиторов заемщика необходимо внимательно следить за почтовыми уведомлениями от судебного органа (Вам будут направляться основные решения по делопроизводству, уведомления о сборах кредитных организаций, запросы актуальных расчетных счетов и других реквизитов и пр.).
  • Что еще рекомендовано делать – брать непосредственное участие во всех дебатах, влияя на жизненно важные перемены по ходу признания должника неплатежеспособным. При несогласии с требованиями других лиц, подавать официальные возражения. Обжаловать недостаточно компетентные действия управляющего и пр.
Прочитать  Договор цессии в банкротстве, что это простыми словами

Важно все время держать руку на пульсе событий и принимать оперативные и правильные решения. Чтобы гарантированно получить возмещение долговых обязательство со стороны заемщика, рекомендуем Вам обратиться за помощью к профессиональным юристам компании «Форма Права».

реестр требований кредиторов в процедуре банкротства

Сроки включения в реестр требований кредиторов должника

Действующим законодательством строго определен период предъявления претензий со стороны кредитных организаций. Включится в список необходимо в течение 30 дней с момента поступления официального уведомления о несостоятельности. Такого рода объявление публикуется в печатном издании «Коммерсант».

реестр требований кредиторов физического лица

Когда вопрос касается конкурсного делопроизводства, то у юридических и физических лиц, которым задолжали, немного больше времени для того, чтобы добавиться в одноименный перечень – 2 месяца. Конечно, заявить о своих намерениях получить задолженность обратно можно и после завершения этих периодов, но тогда шанс на успех гораздо меньший.

реестр требований кредиторов при банкротстве

В ходе внесения в реестр требований кредиторов в процедуре банкротства формируется определенная очередность. Претензии, которые были направлены в обозначенные выше сроки, становятся первоочередными, а те, что были «просрочены», становятся в конец списка. Именно поэтому лучше заявить о своих желаниях в указанный срок (60 дней).

определение о включении в реестр требований кредиторов

После того как заимодатель внесен в перечень, остается лишь ждать официального рассмотрения вопроса судебным органом. Дата заседания назначается судом. Стандартно, для вынесения вердикта достаточно одного разбирательства, на котором могут присутствовать как все кредиторы, так и каждый по отдельности.

Что делать, если срок подачи прошли

Соблюдать официально установленный период очень важно. Однако бывают случаи, когда у заимодателя по каким-либо причинам не было возможности подать заявление вовремя, Последствия его ждут не самые радужные.

Если в течение 30-дневного срока не была подана заявка, то у заявителя отсутствует возможность принимать участие в собраниях. На последних, как правило, принимаются достаточно серьезные решения. Однако, если у кредитора минимальная доля в перечне долговых обязательств, то это не столь критично. Важно понимать, что право голоса прямо пропорционально зависит от величины задолженности (чем она больше, тем весомее мнение).

реестр требований кредиторов образец

Помимо этого, сроки подачи документов сильно влияют на порядок возмещения средств. То есть, действует принцип «кто первый пришел, того и тапки». Чем дальше от начала очереди, тем более мизерные шансы получить хоть какую-то компенсацию. Практика показывает, что сумма выплаты будет намного меньше ожидаемой, или же заимодатель вообще ничего не получит, так как у заемщика банально закончится имущество и деньги.

включение в реестр требований кредиторов конкурсное производство

Очерёдность

Погашение задолженности выполняется по строго определенному алгоритму. Согласно Федеральному закону, регламентирующему процедуру банкротства, кредитору назначается место в общем списке. Причем величина и формат долговых обязательств не наиболее весомый фактор, влияющий на порядок присвоения очереди. Есть основное правило, которое гласит, что в первую очередь средства возвращаются лицам из категории приоритетных. Сюда относят внеочередные требования, а именно разные финансовые операции, сроки по которым заемщик давно просрочил.

срок включения в реестр требований кредиторов

Согласно же нормативно-правовой базе выделяют три очередности:

  • Первая – долги, возникшие вследствие причиненного третьей стороне вреда. Последний может быть как моральным, так и физическим.
  • Вторая – компенсируются задолженности по заработной плате и другие выплаты для сотрудников.
  • Третья – к ней относят другие оплаты. К примеру, средства по залогу, вознаграждение за упущенные выгоды и пр.
Прочитать  Отмена судебного приказа о взыскании задолженности: как отменить долг, основания и причины для отказа

Погасив обязательства по всем 3 очередям, если у заемщика еще остаются деньги, то можно будет отдать долг внереестрового характера.

Как составить заявление о включении в реестр требований кредиторов

Документ подается в письменной форме в специализированную судебную инстанцию. Чтобы претендовать на получение компенсации, заимодателю понадобятся неоспоримые подтверждения фактов о наличии задолженности, ее размера и пр. Заявка, которая дает возможность попасть в список, по типу составления напоминает традиционный иск. В ней необходимо указать следующее:

  • Данные о суде, конкурсных управляющих, должниках, всех представителях (Шапка).
  • Порядковый номер делопроизводства, дата, наименование судебного органа, начавшего рассмотрение дела о признании неплатежеспособности заемщика. Процесс – наблюдение/производство. Детально написать, почему появилось намерение попасть в реестр (Основная часть).
  • Вписать, какие требования предъявляются к должнику, когда они появились и что их спровоцировало. Здесь необходимо максимально точно все описать, указав очередность возмещения.
  • Список приложений.
  • Дата и подпись заявителя.

включение в реестр требований кредиторов

Арбитраж берет это заявление на рассмотрение и если все правильно, то его добавляют в перечень.

На стадии наблюдения

Документ составляется аналогично описанному выше. На данном этапе во вложениях обязаны быть:

  • ксерокопии бумаг, подтверждающих официальные полномочия заявителя (ОГРН, удостоверение личности, ИНН и пр.);
  • решение судебной инстанции;
  • доверенность на лицо, представляющее его интересы;
  • подробный расчет требований;
  • документация, которая обосновывает претензии;
  • квитанции об отправлении или другое подтверждение вручения заявления сторонам процесса.

Необходимо будет подготовить 3 пакета бумаг – один для суда, второй для заимодателя, третий – ответчику.

включение в реестр требований кредиторов физического лица

На стадии конкурсного производства

Когда человек опоздал с подачей в 30-дневный срок или этап наблюдения вообще отсутствовал, тогда он пишет заявку во время самого процесса.

У последнего есть свои особенности:

  • реестр ведет арбитражный управляющий;
  • вторично заявление не подается;
  • кредиторы, не внесенные в список, обязаны предоставить бумаги с точным указанием на стадию делопроизводства.

Какие документы потребуются

Для судового органа нужно будет подготовить следующее:

  • Заявление – когда отправляется заказным письмом, то необходимо три экземпляра, если самостоятельно, то 4.
  • Копии ИНН, паспорта, выписки из ЕГРИП, ОГРНИП, по одной штуке (для индивидуального предпринимателя).
  • Ксерокопию удостоверения личности, если заимодатель – физлицо.
  • Если заявитель юрлицо – ОГРН, выписка ЕГРЮЛ, ксерокопия ИНН, протоколы собрания соучредителей, где выбирался руководитель, устав.
  • Если интересы представляет законный представитель, то доверенность.
  • Информация из ЕГРИП или ЕГРЮЛ о финансовом состоянии заемщика.
  • Бумаги по необходимости для управляющего или суда (бухгалтерия, договоры и пр.).
  • Копии документации, наглядно демонстрирующей ход исполнительного делопроизводства.
  • Ксерокопию чека об оплате почтовых услуг.

При этом государственная пошлина не платится, а дубликаты можно заверить самостоятельно, без помощи нотариуса, достаточно печати и подписи директора.

Исключение из реестра требований кредиторов банка

Иногда заимодателя могут убрать из списка. Это может произойти в том случае, если банкроту не хватает финансов, чтобы погасить все свои обязательства или же:

банкротство физических лиц

Банкротство физических лиц

от 5000 руб/месяц

Подробнее
услуги кредитного юриста

Услуги кредитного юриста

от 3000 руб

Подробнее
помощь должникам

Юридическая помощь должникам

от 3000 руб

Подробнее
списание долгов по кредиту

Списание долгов по кредитам

от 5000 руб/месяц

Подробнее
  • при гибели предмета залога;
  • в ходе мирового соглашения;
  • по личному желанию.

Подобная практика – очень редкое явление. Часто встречается вариант добровольных уступок, когда стороны договариваются о частичном возмещении задолженности.

реестр требований кредиторов

Где найти данные о неплатежеспособности должника?

Поисками информации необходимо заниматься в следующих местах:

  • Печатное издание «Коммерсант» - здесь в официальном порядке публикуются все уведомления. От момента появления объявления отсчитывается срок подачи заявки о включении в обязательный реестр требований кредиторов физического или юридического лица.
  • Картотека арбитражных дел – тут находятся данные судов по всем судопроизводствам и поданным искам.
  • Единый федеральный перечень сведений о банкротствах – содержит подробную информацию относительно процедур признания несостоятельности (торги, собрания и пр.).

Чтобы повысить шансы на успех и не запутаться во всех тонкостях возврата средств у должника, который обанкротился, рекомендуем обращаться за помощью в нашу компанию.

Видео по теме:

Узнайте подробнее о наших акциях!

бесплатное банкротство

Как получить бесплатное банкротство за приведенных друзей?

Подробнее
банкротство за 5000 руб/мес

Цена за банкротство от 5000 руб. в месяц вместо 10 000 руб.

Подробнее
скидка на сбор документов

Скидка 50 % на сбор документов для банкротства

Подробнее
гарантия признания банкротства

Гарантия признания гражданина банкротом, прописанная в договоре

Подробнее
Над материалом работали: Лозовая Анна Андреевна
Лозовая Анна Андреевна
Финансовый управляющий, специалист по реструктуризации
Опубликовано статей: 67

Написать комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.