Особенности банкротства индивидуальных предпринимателей

Частный бизнес в России обычно имеет непродолжительный срок, без реорганизации и значительных изменений средняя продолжительность для МСБ – 5 лет. Если за последние месяцы/годы деятельности накопилось множество задолженностей, то можно признать фирму и юрлицо неплатежеспособным. В статье кратко расскажем про особенности процедуры банкротства (несостоятельности) индивидуального предпринимателя (ИП) с долгами по налогам (перед налоговой и клиентами) и кредитам – как оформить, какие стадии нужно пройти.

Содержание статьи

  1. Кто такой банкрот-бизнесмен
  2. Каких предпринимателей определяют в банкроты: признаки несостоятельности
  3. Кто может подать заявление на признание ИП банкротом
  4. Пошаговая инструкция
  5. Уведомление о намерении подать на несостоятельность
  6. Подача заявления в арбитражный суд
  7. Рассмотрение заявления судом
  8. Назначение финансового управляющего
  9. Созыв собрания
  10. Как сделать банкротство ИП с помощью реструктуризации
  11. Как признать ИП банкротом через реализацию имущества
  12. Порядок удовлетворения требований кредиторов при банкротстве ИП и физ лица одновременно
  13. Стоимость процедуры
  14. Альтернативный вариант
  15. Банкротство ИП: последствия для должника
  16. Судебная практика и вопросы
  17. Гасятся ли долги ИП как физлица
  18. Последствия, если нет имущества
  19. Видео
  20. Закроют ли ИП с неуплаченными налогами
  21. Последствия мошенничества

Кто такой банкрот-бизнесмен

банкротство ип

Это человек, занимающийся предпринимательской деятельностью, который более не может выполнять свои материальные обязательства перед кредиторами, организациями, в том числе государственными, перед которыми открыта задолженность. Признание несостоятельности позволяет начать судопроизводство о распродаже имущества, полном или частичном погашении долга и аннулировании остатка. При этом данное решение может быть признано только арбитражным судам в соответствии с федеральным законом №127. 

Процедуры банкротства ИП и физического лица имеют незначительные отличия и часто выполняются вместе. 

Каких предпринимателей определяют в банкроты: признаки несостоятельности

Есть ряд условий, при выполнении которых можно начать программу:

банкротство физических лиц

Банкротство физических лиц

от 5000 руб/месяц

Подробнее
услуги кредитного юриста

Услуги кредитного юриста

от 3000 руб

Подробнее
помощь должникам

Юридическая помощь должникам

от 3000 руб

Подробнее
списание долгов по кредиту

Списание долгов по кредитам

от 5000 руб/месяц

Подробнее
  • Просрочка платежей – от 3 месяцев и более (по каждому долгу).
  • Суммарная задолженность превышает 40% от стоимости всего имущества фирмы.

Все материальные обязательства можно разделить на две категории:

  •  Займы или невыполненные условия договора между поставщиком товара и покупателем. 
  • Налоги и коммунальные платежи, заработная плата сотрудникам.

С 1 октября 2015 года правила банкротства для ИП такие же, как и для физлиц, то в вышеперечисленный перечень входят кредиты, взятые на личные нужды (покупка автомобиля в семью, бытовой техники, ипотека), задолженности поставщикам и по налогам.

Кто может подать заявление на признание ИП банкротом

Инициировать процесс может как сам предприниматель, так и кредиторы (банк, МФО, частные инвесторы). Для этого необходимо произвести анализ всех средств в обороте и вне его, а также документально подтвердить все сделки. Также обратиться в суд могут органы местного самоуправления и представитель налоговой службы. Наиболее часто это делает сам человек, когда понимает безысходность ситуации.

Пошаговая инструкция

банкротство ип с долгами по кредитам

Рекомендуем до начала процесса обратиться в специализированное юридическое агентство. Компания «Форма права» предлагает услуги судебного сопровождения и ведения дела о банкротстве физических лиц и индивидуальных предпринимателей. Специалист поможет подать заявление, правильно его заполнить, собрать документы, а также защитит вас от звонков и назойливых кредиторов в момент делопроизводства и по его окончании. Рассмотрим основные этапы, через которые вам предстоит пройти. 

Уведомление о намерении подать на несостоятельность

Необходимо зайти на сайт Федресурса и разместить объявление, в котором будут представлены факты о приближающейся процедуре. Это необходимо сделать заранее, не менее, чем за 15 дней до момента подачи обращения. Если это не будет сделано, судебное делопроизводство не начнется, заявление будет оставлено без движения. При этом копии данного уведомления не нужно рассылать всем кредиторам. Альтернативный вариант – обращение к нотариусу, обычно он берет за эту услугу около 3 000 рублей. 

Подача заявления в арбитражный суд

Заявитель (сам должник, банк, налоговая или иной орган) обязан заполнить типовое документы в двух экземплярах. Получить образец можно у судебного секретаря или в электронной форме. При заполнении следует указать свои полные инициалы, адрес прописки, контакты, уровень дохода и место трудоустройства, информацию о каждом кредиторе, общую сумму задолженности. 

На этом этапе вместе с заявкой необходимо подать бумаги. Так как оформить несостоятельность предпринимательской деятельности и банкротство ИП (индивидуального предпринимателя) небыстро, то гражданам нужно предоставить все бумаги, которые удостоверяют личность и подтверждают особенности материального состояния. А именно:

  • Паспорт.
  • Выписка из ЕГРИП о регистрации фирмы.
  • ИНН.
  • Список с суммами каждого долга и подтверждение с помощью договоров, письменных сделок, имеющих юридическую силу. 
  • Смета всего имущества физлица, превышающего стоимость в 10 тысяч рублей, в т.ч. недвижимость, автомобили, земельные участки, ценные бумаги, драгоценности. 
  • Копии договоров на проведение любых финансовых процедур, которые превышают 300 000 рублей за последние 3 года. Они будут проверены. Если будет обнаружен факт махинации, сделка может быть аннулирована. 
  • Выписка из ЗАГСа о семейном положении – заключение брака, развод, наличие несовершеннолетних детей. 
  • Чек, подтверждающий, что государственная пошлина была оплачена. Сумма госпошлины при банкротстве ИП по задолженности – 300 руб.
  • Оплата работы финуправляющего – 25 000 р. должны лежать на депозитном счету за счет зарплаты за одну процедуру. 

Пакет документов может быть увеличен при необходимости. 

Рассмотрение заявления судом

как оформить банкротство ип с долгами

Данный этап может длиться от 15 суток до трех месяцев. Возможно три решения: 

  • Начало делопроизводства – распродажа имущества или реструктуризация задолженностей.
  • Признание иска необоснованным, когда не соблюдено одно из условий.
  • Отказ от начала дела, поскольку на данное лицо уже подано заявление и оно принято к производству.

Если будет выявлен факт мошенничества, то лицо попадает под одну из статей Уголовного Кодекса – 196 или 197. 

Назначение финансового управляющего

Заявитель выбирает СРО, то есть аккредитованную компанию, которая имеет возможность представлять кандидатуры финуправляющих. Его наличие – обязательно, услуги – оплачиваются отдельно. Он участвует на каждой стадии делопроизводства, является посредником во многих процедурах и уполномочен привлекать иных людей, ходатайствовать об обжаловании или пересмотре решения и многое другое. 

Созыв собрания

Все заинтересованные люди и компании, в т.ч. представители банков, должны подать заявку на включение в реестр требований кредиторов, тогда они могут участвовать на собраниях, имеют право голосовать. Здесь принимается основное решение – возможно ли реструктуризировать долг или необходимо переходить к распродаже имущества. Также на данном собрании (в очной или заочной форме) распределяются финансы и в какой мере будут удовлетворены в первую очередь, то есть очередность получения денег. 

Как сделать банкротство ИП с помощью реструктуризации

Если заинтересованные лица наряду с финуправляющим считают, что можно не прибегать к продаже недвижимого должника, то совокупно они предлагают решение – выход из сложившейся ситуации. Так, суммарная задолженность может быть реструктуризирована – увеличен срок выплат, приостановлены или даже списаны некоторые штрафы и пени, уменьшена сумма ежемесячного взноса. При том что дело может рассматриваться в течение нескольких месяцев, когда все платежи приостановлены, часто должник успевает собрать часть денег и погасить хотя бы немного. 

Тогда прописывается П/Р (план реструктуризации), согласно которому будут производиться выплаты – суммы и сроки. Делопроизводство считается законченным, но оно может быть возобновлено, если обязательство по новому П/Р не соблюдаются заемщиком. 

Как признать ИП банкротом через реализацию имущества

как сделать банкротство ип

Срок аукциона – 4-6 месяцев. Полученные деньги начисляются в качестве уплаты долгов, остаток – списывается. За тем, как недвижимость и прочие ценности уходят «под молоток» отвечает финансовый управляющий. К предпринимателю может быть применено ограничение на выезд за границу, но это случается редко. Продается все как записанное на компанию, так и личное, исключая:

  • единственную жилплощадь, при условии, что она не находится в ипотеке или залоге; 
  • вещи для быта и личные, кроме антиквариата и предметов роскоши;
  • домашние питомцы, в т.ч. скот и птица, которые не использованы для бизнеса;
  • еда и деньги в размере минимального прожиточного минимума на одного члена семьи;
  • если есть инвалиды – автомобиль. 

Порядок удовлетворения требований кредиторов при банкротстве ИП и физ лица одновременно

Перечень задолженностей от первоначальных к более поздей очереди:

  • услуги финуправляющего и прочие расходы во время суда;
  • зарплата;
  • кредиты под залог;
  • долги перед ФСС и ПФР;
  • прочие займы. 

Стоимость процедуры

стоимость банкротства

Она варьируется в зависимости условий и в среднем составляет 45-100 тысяч рублей. Это оплата госпошлины, публикаций в газете «Коммерсантъ», цена за каждый этап – реструктуризацию, продажу имущества. 

Альтернативный вариант

Иногда в ходе переговоров достигается мировое соглашение. Это отсрочка выплат с целью получить хоть запоздало, но всю сумму полностью. Обычно кредиторам это более выгодно, чем затевать долгий суд. Обычно предлагается при двух условиях:

  • находится третье лицо, выступающее поручителем;
  • заемщик трудоустроен, имеет достаточный доход и соглашается добровольно продать некоторое имущество. 

Банкротство ИП: последствия для должника

  • Все лицензии аннулируются.
  • В течение 5 лет запрещено регистрировать себя как предпринимателя.
  • Аналогичный срок нельзя вставать на руководящий пост. 

Помимо этого, появится негативная запись в БКИ. 

Судебная практика и вопросы

признание ип банкротом

Россия догоняет Европу в данной сфере. Признание банкротом – единственный законный способ списания, при этом не оставшись ни с чем. Посмотрим, какие темы интересуют читателей.

Гасятся ли долги ИП как физлица

Кредиторы могут быть включены в общий реестр и участвовать в распределении денег, полученных с продажи вещей. 

банкротство физических лиц

Банкротство физических лиц

Прочитать  Оспаривание сделок должника при банкротстве юридического лица: период, сроки

от 5000 руб/месяц

Подробнее
услуги кредитного юриста

Услуги кредитного юриста

от 3000 руб

Подробнее
помощь должникам

Юридическая помощь должникам

от 3000 руб

Подробнее
списание долгов по кредиту

Списание долгов по кредитам

от 5000 руб/месяц

Подробнее

Последствия, если нет имущества

Дело закроется, а все обязательства  будут аннулированы.

Видео

Закроют ли ИП с неуплаченными налогами

Да, фирма будет закрыта, но все обязательство перейдут на физлицо. То есть при наличии собственности или денег на счету они будут списаны. Если ПФР и ФСС и ФНС не подали вовремя свои данные в реестр кредиторов, то срок давности таких обязательств – 3 года.

Последствия мошенничества

Бизнесмен может быть привлечен к административной или уголовной ответственности в зависимости от статьи, под которую попадают его действия, и от тяжести преступления. 

В статье мы рассказали, как обанкротить ИП, какие признаки банкротства индивидуального предпринимателя можно отметить. Воспользуйтесь услугами компании «Форма права», чтобы не ошибиться в юридических тонкостях. 

Узнайте подробнее о наших акциях!

бесплатное банкротство

Как получить бесплатное банкротство за приведенных друзей?

Подробнее
банкротство за 5000 руб/мес

Цена за банкротство от 5000 руб. в месяц вместо 10 000 руб.

Подробнее
скидка на сбор документов

Скидка 50 % на сбор документов для банкротства

Подробнее
гарантия признания банкротства

Гарантия признания гражданина банкротом, прописанная в договоре

Подробнее
Над материалом работали: Лозовая Анна Андреевна
Лозовая Анна Андреевна
Кредитный юрист
Опубликовано статей: 94

Написать комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.