Каковы признаки и критерии банкротства юридического лица

банкротство бизнеса
Поделиться записью:

Сегодня мы узнаем, каковы признаки несостоятельности банкротства юридического лица. Это ключевые аспекты, факторы и своего рода «звоночки», которые свидетельствуют о том, что у компании практически остался только один выход: объявить о невозможности выплат по финансовым обязательствам и попросить помощи у арбитражного суда.


Содержание статьи

  1. Суть понятия
  2. Основные признаки
  3. Виды задолженностей
  4. Перед кредиторами
  5. Перед ФНС
  6. Перед сотрудниками
  7. Перед контрагентами
  8. Зачем нужна эта процедура
  9. Для банкрота
  10. Для кредиторов
  11. Виды и формы
  12. Реальное
  13. Бизнес
  14. Условное
  15. Умышленное
  16. Фиктивное
  17. Особенности процедуры
  18. Кто имеет право инициации
  19. Сбор документов
  20. Заявление
  21. Особенности обращения
  22. Подготовительный этап
  23. Оплата расходов
  24. Сбор доказательств
  25. Составление заявления
  26. Заключение

Суть понятия

банкротство юр лица

Последуем точному определению – это неспособность отвечать по задолженностям. Грубо говоря, их нечем отдавать. Но если разбирать вопрос более детально, то формулировка станет намного шире и будет напрямую зависеть от источников проблемы. Они, к слову, могут быть самыми разными: государственные органы, кредитные организации, контрагенты, собственные сотрудники. Показатель неосуществимости оплаты зависит еще и от имущества в собственности, размере средств на счетах и т. д.

По сути, обращаясь в арбитраж, руководитель не всегда преследует цель ликвидации собственного детища. Иной раз – это попытка честно рассчитаться, удовлетворить требования заимодавцев. Ведь до официальной реализации в порядке конкурсного производства проходит ещё масса этапов: финансовое оздоровление, внешнее управление, возможные мировое соглашение и реструктуризация. Все эти мероприятия направлены на реабилитацию устойчивости фирмы. Нередки случаи, когда в результате проект снова начинает работать в штатном режиме и приносить немалую прибыль.

Итак, понятие и факторы несостоятельности юридического лица заключаются почти всегда в невозможности возместить долг и последующем обращении с заявлением о начале разбирательства. Причём с инициативой может выступить и должник, и кредиторы (в том числе, ФНС и работники, которым не выплачивают ЗП).

Банкротство физических лиц

от 7200 руб/месяц

Подробнее

Услуги кредитного юриста

от 3000 руб

Подробнее

Юридическая помощь должникам

от 3000 руб

Подробнее

Списание долгов по кредитам

от 7200 руб/месяц

Подробнее

Основные признаки

Причин возникновения подобного обычно множество. Разумеется, мы уже уточнили, что главной является всего одна. А по закону, к неотделимым поводам относятся два: сумма недоимки и срок задержки уплаты.

Но существуют ещё и косвенные аспекты. Они не смогут стать достаточными основаниями для подачи заявления в суд, но дополняют картину, усугубляют её, влияют на исход. Как показывает практика, их совокупность – это самая распространённая ситуация.

Причем все из них условно подразделяются на две главные категории. Первая – это внешние обстоятельства, то есть те, что не зависят от действий руководства и положения компании. А вот вторая группа – это внутренние источники проблем, часто ими служат ошибки самих управленцев.

Итак, признаками несостоятельности банкротства юридических лиц являются:

ВнешниеВнутренние
Связанные с внешней экономикой и текущим состоянием рынка, тенденциями и ценовыми движениямиСокращение количества доходных активов
Имеющие отношение к политике, основывающиеся на политических новостяхСнижение уровня оборотного капитала, падения сверх предельного лимита
Увеличение или уменьшение населения, изменение предпочтений населения, падения платёжеспособностиОбщее падение эффективности на производстве
Повышение конкурентной среды, появление новых организаций, предлагающих более удобные для клиента условияУстаревшая, неактуальная, несовершенная техника и оборудование, устаревшие методики производства
Плохая работа руководителей, постоянные ошибки управленцев
Нет нормальных путей для реализации товара
Совершение сделок с заведомо невыгодными условиями
Вливание ресурсов в непродуктивные части бизнеса, нелогичные покупки, открытие филиалов, когда центр ещё не пришёл к рентабельности и т. п.

Виды задолженностей

юридические задолженности

Признаки банкротства юридического лица прописаны в статье 3 ФЗ 127. Три основных фактора – наличие долга, наличие просрочки и отсутствие денег для покрытия. Но вот конкретные источники обязательств особо не освещаются. А зря, ведь стоит понимать, перед кем возникла необходимость отчитываться, ведь получатели средств имеют разный вес. Одни в порядке очереди удовлетворяются позже, другие раньше. К примеру, государственные взыскания зачастую гораздо более важные.

Перед кредиторами

Обычно компания берёт деньги на развитие или совершение крупной сделки. А после оказывается, что потенциальная прибыль была рассчитана неверно. Или уровень риска оказался слишком высок. Или появились крупные проценты по тарифу. А неспособность вернуть их и удовлетворить требованиям – путь банкрота.

И заимодавцы, кстати, подают коллективные иски. Ведь часто одна фирма оказывается в виде должника сразу перед массой учреждений. И им коллегиально приходится решать вопрос с возмещением.

Перед ФНС

Чтобы скопился долг перед налоговой таких размеров, что при отсутствии иных расходов он в одиночку приведёт к ликвидации – это редкость. Такое происходит, когда имело место сокрытие доходов или уклонение от уплаты. Если же у проекта и так дела идут плохо, сроки прижимают со всех сторон, то денег на налоги не остаётся, и появляется ещё один опасный кредитор.

В понятие и признаки банкротства юр лица не входит конкретно только обязательство перед госслужбами. Но они вполне могут быть обычным истцом наравне с иными.

Перед сотрудниками

Если им не выплачивают заработную плату более трёх месяцев, то руководитель вынужден сам подать в суд и потребовать ликвидации предприятия. Так он сможет возместить людям потерю времени и сил и отдать хотя бы небольшую часть, в пределах возможного имущества.

Перед контрагентами

То есть, это неуплата за полученные материалы, товары, оборудование и так далее. Причем зачастую полученные товары уже были проданы, оборудование запущено, то есть, стало б. у. Материалы тоже, скорее всего, уже пошли в производство и вернуть их даже при оплате неустойки не представляется возможным.

И это главнейший показатель. Если в компании проблемы, в первую очередь не платят поставщикам. Грубо говоря, хотите выявить, каковы признаки банкротства юридического лица, тест можете начать с уточнения того, когда был последний расчёт с поставщиком.

Зачем нужна эта процедура

Ответ очевиден – рассчитаться с долгами. Ведь на такое действие руководство фирмы решается лишь тогда, когда имущества и средств на счетах не хватит, чтобы ответить по обязательствам.

Но не стоит забывать, что у кредиторов тоже есть свой интерес.

Рассмотрим необходимость для каждой стороны детальнее и выделим несколько ключевых пунктов.

Для банкрота

оформление банкроства

  • Недоимки списываются и больше не беспокоят.

  • Даётся отсрочка от уплаты, пока идёт судопроизводство. Все требования, пени, штрафы и неустойки приостанавливаются. До момента начала каких-то реальных процедур со стороны банка у предприятия появляется время передохнуть, завершить пару выгодных сделок и, может быть, даже самостоятельно выйти из положения.

  • Можно получить реальную помощь в виде финансового оздоровления или внешнего управления, когда руководители неспособны собственными силами вывести организацию из критического положения.

Для кредиторов

  • Способ начать действовать и, наконец, перейти к расчётам, даже если все требования не будут удовлетворены. Часто у должника есть деньги или дорогое имущество и компания покроет запрос, когда начнёт реализовывать его, но она не хочет это делать. А так ее заставят решать поставленную задачу.

  • Возможность управлять процессом путём участия в собрании и выдвижения рекомендаций.

Виды и формы

виды банкротства

Изучая признаки неплатёжеспособности юридического лица при банкротстве, необходимо опираться на то, какой именно вариант процедуры несостоятельности задействуется на данный момент. А ведь их несколько и они полярно отличаются целями и поставленными задачам на пути к их исполнению.

Реальное

Обычный процесс, направленный на реабилитацию. Последний довод для проекта, неспособного платить по счетам ввиду отсутствия денежной подоплёки. Руководители действительно не знают, что ещё делать в таком случае и просят поддержки. Либо уже не хотят иметь ничего общего с этим предприятием.

Бизнес

Это методика, которой иногда пользуются фирмы. Благодаря её инициации арбитраж и управляющие на первых стадиях дадут полезные рекомендации, разработают план реабилитации. То есть, в какой-то мере бесплатная, хоть и затяжная, финансовая консультация.

Условное

Это попытка начать процесс, чтобы получить отсрочку. Как мы уже упоминали, это способ решить проблемы самостоятельно, пока проценты и штрафы по многочисленным кредитам не набегают. Вполне выгодное решение, если оплата большого заказа придёт, скажем, через полгода. А такой большой срок просрочки долгов влечёт за собой массу санкций.

Умышленное

Это уже преступное деяние. И за него следует соответственное наказание. А также часто назначается субсидиарная ответственность, и тогда пострадает не одно лишь состояние организации. Аресты коснутся и личного имущества директоров, учредителей и иных заинтересованных персон.

Кстати, признаки и критерии банкротства юридического лица, ФЗ «О несостоятельности» даёт и для умышленных действий. По сути, это намеренное доведение предприятия до невозможности оплаты. Или приобретение займов, зная, что не будет никаких средств для их погашения.

Фиктивное

фиктивное банкротство

Похожий случай. Это тоже преступление, но уже иного толка. Здесь компания на самом деле имеет возможность для покрытия всех задолженностей и попросту скрывает этот факт: выводит деньги на офшорные счета, покупает дешёвые материалы по баснословным ценам, переводя финансы на счет подельников.

Особенности процедуры

Теперь, когда мы уже разобрались с главными причинами, посмотрим внимательнее на сам процесс. Всю массу мы обозначили в таблице. А к ключевой основе отнесём: долг в 300 тысяч рублей, просрочка более 3 месяцев и отсутствие денег на счетах для расчёта.

Кто имеет право инициации

В принципе, существуют только два субъекта. Дело не переходит в суд, как при уголовных преступлениях, к примеру. Так что представление должен подать либо неплательщик, либо заимодавец. Должник – директор, учредитель или иной уполномоченный гражданин. Истцом может быть и кредитная организация, и государственный орган, и даже представитель работников, которым не перечисляют зарплату уже более 3 месяцев.

Этим и отличаются признаки банкротства гражданина и юридического лица.

Сбор документов

сбор документов

Первая стадия. На ней нужно собрать не только обычные идентификационные бумаги, правоустанавливающие свидетельства и иное. Но также и доказательную базу о том, что наличествует долг (договор, например) и нет никаких способов для его погашения. Вам понадобятся выписки со счетов или опись имущества после инвентаризации.

Заявление

Формируется после составления пакета доказательств и документации. Составлять его лучше с помощью квалифицированных консультантов. Ведь самостоятельно разобрать во всех тонкостях человеку без соответствующего образования порой проблематично. В принципе, формирование доказательств тоже логично перепоручить профессионалам. Они смогут лучше реализовать материал и выдвинуть более выгодные требования при рассмотрении дела.

Особенности обращения

Стоит понимать, что служащие суда вполне имеют право не принимать прошение, когда нарушены формы подачи, сроки или отсутствует основание для инициации. Очень важно заранее досконально изучить признаки банкротства должника юридического лица, чтобы точно понимать, что обращение будет полностью правомерным. И даже в этом варианте слушание назначается далеко не сразу, сначала истинность и целесообразность претензий проверяют в закрытом виде.

Банкротство физических лиц

от 7200 руб/месяц

Подробнее

Услуги кредитного юриста

от 3000 руб

Подробнее

Юридическая помощь должникам

от 3000 руб

Подробнее

Списание долгов по кредитам

от 7200 руб/месяц

Подробнее

Подготовительный этап

Перед подачей всех документов, даже перед формированием базы документов, нужно изучить вопрос. В том числе, понять, какие обязательства наличествуют на данный момент и что поможет Вам их удовлетворить. А также осознать, что Вы хотите получить: избавиться от задолженностей путем ликвидации, восстановить финансовую устойчивость или получить отсрочку.

Оплата расходов

оплата оформления банкротства

Основные затраты – это зарплата управляющего. Она вносится в качестве депозита. Но в отличие от ситуации с несостоятельностью граждан, сумма не фиксированная. Это процент от оплаченных долгов. То есть, сам должник ничего не должен. С его стороны – небольшая государственная пошлина и стоимость услуг нанятых им юристов, которые будут вести это дело. Ведь без них он потеряет куда больше.

К слову, внешний управляющий, если дело не дошло до реализации, вполне способен вернуть предприятие в норму. И тогда со всех выплаченных кредитов он удержит 7 процентов, что иной раз – колоссальная сумма.

Сбор доказательств

Мы не зря уточнили, что это работа для профессионалов. Только специалисты с больши́м опытом смогут собрать базу в том формате, что точно удовлетворит и управляющего, и судебный орган. И собрание, если на то будет нужда.

Составление заявления

Здесь тоже есть нюансы. Соответственно, когда Ваше дело ведут эксперты, они все сделают в лучшем виде. Или ориентируйтесь на шаблоны в сети, образцы. Зачастую они точно отражают Вашу ситуацию.

Скачать бланки – не проблема. Главное, это указать все существенные факторы, основания для притязаний. А также добавить в текст общий перечень всех собранных документов. Вот почему оно составляется в последнюю очередь.

Указать необходимо все источники задолженностей, а не только те, что на данные момент нет возможности выплачивать.

Заключение

Мы узнали, что такое понятие и признаки банкротства юридического лица и как ими пользоваться. С их помощью легко понять, есть ли на этом этапе возможность для подачи судебного иска и не будет ли это пустой тратой времени. Ориентируясь на эти аспекты, предсказать решение о назначении слушания или отказа после разбора документной базы можно с 90% вероятностью.

Но мы подчеркнём в качестве эпилога ещё раз. Выгода от сотрудничества с профессионалами в десятки раз больше, чем теоретическая оплата их расходов. Особенно когда речь о многомиллионных долгах.

0
Поделиться записью:

Узнайте подробнее о наших акциях!

Как получить бесплатное банкротство за приведенных друзей?

Подробнее

Цена за банкротство от 7200 руб. в месяц вместо 10 000 руб.

Подробнее

Скидка 50 % на сбор документов для банкротства

Подробнее

Гарантия признания гражданина банкротом, прописанная в договоре

Подробнее
Над материалом работали: Лозовая Анна Андреевна
Лозовая Анна Андреевна
Кредитный юрист
Опубликовано статей: 84

Написать комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.